Venha conhecer os 5 melhores protocolos DeFi para aplicar seus ativos e fazê-los trabalharem para você! (H2)
O Setor de Finanças Descentralizadas é o que mais têm crescido no mercado de criptomoedas atualmente, e apesar de ser algo que ainda está se consolidando, têm deixado muitos investidores animados com as incríveis possibilidades que essa tecnologia pode proporcionar.
Por isso, se você ainda não entende nada sobre essa tecnologia, ou até já entende, porém está em dúvida sobre qual protocolo escolher, fique até o final do artigo e descubra por onde começar!
O que é DeFi?
O termo “DeFi” é a contração de “Decentralized Finance”, que traduzido do inglês, significa: Finanças Descentralizadas
DeFi é composto de protocolos que tem o objetivo de trazer os sistemas tradicionais bancários para a Web3.0, com soluções para: Empréstimos, Transferências e Sistemas de pagamento para o mundo descentralizado por meio de uma rede Blockchain, sem que haja necessidade de intermediários – como bancos – através de Smart Contracts (Contratos inteligentes).
Possibilitando assim, uma maior liberdade de movimentações financeiras para os investidores e custos menores durante esse processo.
Os principais protocolos DeFi são divididos entre três grupos, sendo eles: Plataformas de empréstimo, Stablecoins (tokens lastreados em ativos reais) e as DEXs, ou Exchanges descentralizadas.
Renda Passiva com DeFi
Existem diversas maneiras de gerar renda passiva e interagir com finanças descentralizadas no mercado de criptomoedas utilizando protocolos, porém, as principais modalidades são:
- Fornecendo Liquidez: É quando o detentor de um ativo deposita e tranca seus ativos em uma pool, fornecendo liquidez para a plataforma. Ao fazer isso, o usuário recebe uma porcentagem em cima de taxas por cada transação feita na pool. Dessa forma, o protocolo DeFi consegue ter mais liquidez em suas transações de mercado.
- Emprestando ativos descentralizados: Ocorre quando um detentor de ativos trava eles em uma plataforma especializada em empréstimos, disponibilizando suas criptos para que outro usuário as pegue emprestado, de forma que, o detentor receba também uma porcentagem em cima das taxas dos tomadores.
Os melhores protocolos DeFi do Momento:
Agora que você já entendeu sobre o que de fato são as DeFis e quais as principais formas de obter uma renda passiva com esses protocolos, conheça as 5 DeFis mais promissoras de 2022:
1- Aave
Criado em 2017 pelo desenvolvedor Stani Kulechov, o Aave é um dos principais protocolos de finanças DeFi do mercado. Ele permite que seus investidores possam realizar empréstimos de criptomoedas como o ETHER e muitas outras altcoins disponíveis na plataforma.
Esse protocolo ganhou bastante destaque no mercado Cripto, simplesmente por ser pioneiro no uso de empréstimos rápidos.
Na plataforma, os investidores emprestam suas criptos para comprar um ativo, vendê-lo a um preço mais alto e depois devolver o valor original enquanto embolsam todo o seu lucro.
O protocolo também pode oferecer empréstimos descentralizados graças aos seus pools de liquidez, ou seja, criptomoedas introduzidas no protocolo por usuários que desejam ganhar renda passiva através de Criptos.
2- Biswap
Biswap é uma DEX criada para permitir negociações de Tokens BEP-20 na rede Binance Smart Chain.
Ela garante menores taxas e bem mais velocidade aos seus usuários durante as transações.
No site dessa DeFi, esses usuários também podem depositar seu dinheiro nas Lauchpools e receber outros ativos como recompensa dessas operações, em ETH, NEAR e LUNA. No Earn da BiSwap temos as opções de Staking, Farms e Pools que trazem os maiores rendimentos.
O protocolo lhe permite depositar seus ativos para fornecer liquidez ao mercado e assim, receber recompensas em BSW, que é o Token nativo da plataforma.
Essa DeFi é simplesmente uma casa de troca, assim como a PancakeSwap e a UniSwap. Porém, esta oferece alguns benefícios maiores como por exemplo, a menor taxa de negociação do mundo DeFi, chegando a 0,1%.
3- Lido Finance
Lido Finance é um projeto baseado em Staking, capaz de permitir que seus usuários depositem seus ethers e gerem rendimentos.
Esses depósitos ajudaram a garantir a segurança e confiabilidade da Ethereum 2.0.
Dentro da rede Ethereum, são necessários, no mínimo, 32 ETH – cerca de 11 mil dólares – para um usuário se tornar validador da rede. Esse valor vai continuar bloqueado por um certo tempo, sem que haja a possibilidade do usuário utilizá-lo.
E é justamente esse aspecto que a Lido Finance visa solucionar.
Os usuários deste protocolo podem depositar qualquer quantia de ether que quiserem e ganhar 3,9% em Ether. Como não é possível desfazer o Stalking, o usuário recebe outra Cripto, a “Staked Ethereum”, que é usada como recibo da atividade do usuário – Um stETH equivale a um ETH.
Seus usuários vão receber um rendimento adicional do token stETH em plataformas descentralizadas, como Aave e Curve.
4- MM finance
A MM.Finance oferece a taxa de troca de 0,17%, a menor quando comparada aos outros protocolos da rede cronos. Além de oferecer a troca de tokens, seus provedores de liquidez recebem LPs de recompensa ao promover liquidez para os pools da própria plataforma.
Uma curiosidade interessante sobre essa DeFi, é o “Protocol Owned Liquidity” – ou (POL) – que é um sistema de tesouraria da própria plataforma. Isso implica que, uma parte da taxa que os traders pagam para trocar tokens é usada para recomprar os próprios tokens MMF e formatar a POL. Com isso, o objetivo do protocolo é formar LPs e aumentar o volume de negociações dentro da própria plataforma, criando uma pressão deflacionária na MMF e aumentando seu valor ao longo do tempo.
Observação: Depois de volatilidades na Rede Chronos, devido principalmente as alterações nas políticas de recompensa da Crypto.com, junto com os ataques hacks sofridos pela MM Finance o token teve forte desvalorização, é importante observar o mercado antes de investir.
5- PancakeSwap
A PancakeSwap surgiu no final de 2020 como um Fork (Cópia de código) da Uniswap. Esse protocolo veio como uma solução para os pequenos investidores que não tinham acesso às DEx da rede ETHEREUM por suas altas taxas que impediam a transação de valores menores.
Com isso, a PancakeSwap ganhou um destaque competitivo pelo baixo valor de suas taxas e sua velocidade de transação.
Atualmente, a Cake já ultrapassou diversas DEX como a própria Uniswap em TVL, estando agora no topo dos protocolos da Binance SmartChainde acordo com o site Defistation.
O Token da plataforma, chamado $CAKE, é dado como recompensa aos provedores de liquidez. É também considerado um Token de alta utilidade, uma vez que, ao possuí-lo, os usuários têm acesso exclusivo a serviços e produtos da plataforma, tais como: farming, Staking, loteria, governança e NFTs.
Riscos e Alertas do mercado DeFi
Depois de ter explorado um pouco mais sobre as DeFis mais promissoras que estão em alta no mercado, é importante se atentar também aos riscos.
Isso mesmo! Ainda que o mercado descentralizado proporcione muitas oportunidades aos investidores, os protocolos DeFi são uma tecnologia relativamente recente, que pode trazer falhas e estar sujeita a erros prejudiciais ao seu investimento.
Alguns dos riscos generalizados são: Bugs, volatilidade dos ativos, erros humanos e hackers de alto nível que exploram as falhas das plataformas.
Por isso, eu recomendo fortemente que você escolha e estude a fundo o protocolo que irá investir, eu te garanto que quanto mais você souber sobre o projeto, mais segurança você terá na hora de movimentar seus ativos e criar sua renda passiva.
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Muito obrigado por ler até aqui, tenho certeza que você está preparado para transitar pelas Finanças Descentralizadas com muito mais segurança. Não se esqueça de continuar acompanhando o nosso blog para ficar sempre por dentro de tudo que acontece no mundo DeFi, até mais!
